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关于开展绍兴市中小企业服务日——成长型中小企业金融创新产品对接专场活动的通知 发布日期:2014-06-18    来源:绍兴市中小企业公共服务平台

  各区(县、市)经信局、市直各开发区经信(发、贸)局:

  为进一步加大对我市中小企业的金融服务,积极破解中小企业互保困难,促进中小企业转型升级和稳健发展,决定开展绍兴市中小企业服务日-成长型中小企业金融创新产品专场对接活动。现将有关事项通知如下:

  一、活动内容

  1.委领导致辞;

  2.私募债、融资租赁、出口信保融资、挂牌及股权转让和股权质押、融资担保等产品介绍;

  3.受益企业代表发言;

  4.现场对接。

  二、活动地点

  绍兴市佳诚大酒店六楼会议室(绍兴市胜利西路1098号)。

  三、活动时间

  3月26日下午1:30开始,时间半天。

  四、参加对象

  1.各区(县、市)经信局、市直各开发区经信(发、贸)局科室负责人;

  2.成长型中小企业、绍兴战略性新兴产业企业董事长(总经理)、财务经理共100家。名额分配如下:

  诸暨市20家、嵊州市12家、新昌县10家、柯桥区20家、上虞区20家、越城区4家、袍江新区8家、高新区6家、滨海新城1家。

  3.有关服务机构代表。

  请各单位把参加人员名单于3月24日前用电子版报我委中小企业处。(邮箱:347621632@qq.com)

  联系人:潘资敏 电话/传真:85166002

  附:1. 主要金融创新产品介绍

  2. 绍兴市中小企业服务日-成长型中小企业金融创新产

  品专场对接活动汇总表

  绍兴市经济和信息化委员会

  2014年3月18日

  附1

  主要金融创新产品介绍

  一、私募债

  企业私募债是企业向特定投资人非公开发行债券,具有发行成本低、资金期限长、不强制需要评级和担保的特点。

  ●项目条件:经营满两个会计年度;上年销售5000万以上,期末净资产2000万元以上,资产负债率80%以下;发债后,对外担保余额在净资产50%以下;纳税销售占比50%以上;主营业务收入占比60%以上;抵押物价值在发行债权额度20%以上或有强力第三方保障;企业在银行贷款风险分类中为“正常”或“关注”。

  ●项目效果:

  1. 优化融资结构。解决企业相互担保,有效规避或有负债风险,为企业抵御外部不确定风险筑起防护墙;减少企业同时维护多家银行的综合成本;减小企业信贷规模过大、资金短贷长用期限错配影响;

  2. 获取长期融资。私募债期限最长一般3年,最长可达5年,一次发行,3年内无需转贷、无需做回报、无需买理财;规避企业短贷长投,使企业融资与项目产出相衔接;提高企业应对银行信贷政策变动的适应能力,使企业主要抵押融资在少数银行集中,提供在银行的贷款议价能力;

  3. 融资用途灵活。私募债不会对募集资金进行明确约定,发行人可根据自身业务需要设定合理的募集资金,同时可以根据自身需求分期发行。

  ●项目分类:

  1.优聚工行:工行客户,企业成立3年以上,工行行内评级A以上,发行额度不超过2000万,工商银行推荐或中新力合推荐,主要为工行客户,资金工行和中新力合提供。

  2.非标私募债:发行额度2000万-10000万,面向股交中心投资者发行。

  ●项目流程:客户营销、项目立项、项目尽调、上会审批、备案操作、增信落实、发行认购、存续期管理;整个流程工行项目1-2个月;非标项目3-6个月。

  二、融资租赁

  融资租赁指企业为解决资金不足,通过设备融资租赁来获取生产设备,融资租赁设备一般以通用设备为主,可采取直租和售后回租等方式。

  ●项目条件:企业一般要求注册资金300万以上,年产值1000万元以上,年利润100万元以上。

  ●项目效果:

  (1)融资相对容易,不过分专注承租企业的过去的财务记录,而是其使用新租赁的设备产生的新的现金流。

  (2)享受税收优惠,租赁物的折旧期限可以按照法定折旧期限与租赁期限孰短的原则确定,可以加速设备折旧,扩大当期成本,降低当期所得税的税负。

  (3)手续简便,融资租赁流程环节相对简单,需要提交的文件相对单一。对一般项目的审批时间可以控制在1个月以内。

  (4)租赁期限相对较长,企业若从银行贷款购买设备,其贷款期限通常比租赁设备的使用寿命短得多。

  三、出口信保融资(小型外贸企业OA付款方式项下融资产品)

  银行针对已投保出口信用保险的企业,凭借获得出口信用保险单的赔款权利,对企业有追索权的融资行为。担保公司在出口信用保险项下贸易融资业务中作为补充担保介入,在保险公司明确拒赔或者赔偿金额不足以偿还贷款,并且企业无力偿还贷款的情况下,承担代偿责任。本类业务的授信有效期限最长为1年,并且不能超过保险有效期

  项目条件:适用于具有出口经营权且已与保险公司签订短期出口信用保险保单的各类出口企业,同时应具备下列条件:

  1)主营业务和财务情况正常,管理健全;

  2)未被列入税务、工商、海关、外汇管理等国家机关的违规行为通报名单;

  3)企业和实际控制人的征信记录无不合理逾期记录;

  4)企业和实际控制人没有未结案的超过10万元的成为被告的诉讼;

  5)出口货物与经营范围、实际生产的产品相符;

  6)列入《出口许可证管理货物目录》的商品出口需要提供出口许可

  项目优势:出口信用保险项下贸易融资业务的优势

  1)加快贷款人资金周转,贷款人在买方交付货款前,贷款人就可以提前得到偿付,加快了资金周转速度。

  2)改善现金流量,可以增加贷款人当期的现金流入量,从而改善财务状况。

  3)贷款人可以规避风险。出口信用保险公司对买方的商业风险和买方国家的政治风险进行保障,贷款人可以规避政治风险。此外,出口信保贷款可以提前结汇,贷款人可以规避因人民币升值带来的汇率损失。

  4)降低财务成本,目前政府对出口信用保险项下贷款都有一定幅度的补贴,因此企业可以凭银行贷款合同向政府申请信用保险补贴。

  项目流程:

  1)客户申请出口信保融资;

  2)我司和银行尽职调查,各自审批流程;

  3)客户向我司签署空白担保服务合同、反担保合同,收费协议等;

  4)银行批复客户授信;

  5)客户向银行签署空白借款合同;

  6)银行过来我司核保签署保证合同;

  7)我司取回保证合同。

  四、融资担保

  融资担保是专业担保公司为企业获得银行融资提供担保,担保公司为被担保人向受益人融资提供的本息偿还担保,通过专业担保公司担保,可有效避免企业应缺乏抵押物要采取的企业互保行为。

  ●产品类型:流动资金、固定资产担保贷款,中小企业应收帐款保理融资担保,小微企业互助基金担保,贸易融资担保,惠农计划互助基金担保,商业票据贴现及债券担保,租赁担保,中小企业库存产品(或主要原材料)质押融资担保,为财产保全申请人诉讼担保等。

  ●担保对象:处于新兴朝阳行业或成熟期企业、团队经验丰富、盈利性好、有一定成长性。

  1)成立时间一年以上;

  2)不属于房地产、“三高”等国家限制或低附加值行业;

  3)实际经营者行业经验3年以上;

  4)融资用途用于与企业本体发展相关;

  5)法定代表人、主要经营者、技术持有人无不良个人信用记录及重大法律诉讼,并自愿披露个人资产信息和信用状况。

  ●担保效果:

  1)融资额度高,最高可达3000万,期限一年;

  2)融资用途灵活,可用于生产经营性流动资金、设备、经营用土地厂房、股权收购、归还股东借款和替换互保贷款等等;

  3)抵质押方式多样。除土地、厂房、商品房外,机器设备、股权、应收账款、存货、知识产权等都可以作为抵质押,且折扣比例高。不要求第三方担保。

  ●担保流程:客户营销、项目尽调、上会审批、操作核保、贷后管理,一般时间2-3周。

  五、成长板挂牌:

  ●挂牌条件:⑴依法设立且持续经营12个月以上的股份有限公司;有限责任公司按原账面净资产折股整体变更为股份有限公司的,存续期可连续计算;⑵ 净资产不少于500万元;⑶主营业务明确;⑷股权清晰,治理机制健全;⑸股东大会通过申请挂牌交易的决议。

  ●挂牌流程:

  明确意向 企业改制 撰写材料 申报备案 挂牌成功

  ●挂牌费用:总成本约40至80万(主要费用为推荐商协助股改、撰写材料、会所出审计报告、律所出法律意见书等)

  ●地方政府补贴政策:

序号

地区

文号

奖励政策

1

市本级

绍市委发【2013】53号

挂牌20万 (袍江工业区再奖励10万)

2

柯桥区

县委【2013】32号

股改30万+挂牌30万

3

上虞区

虞政办发【2013】140号

股改10万+挂牌40万/20万+融资奖励

4

诸暨市

诸政发【2013】46号

挂牌10万 (今年将出文提高到20万)

5

嵊州市

嵊市委发【2013】28号

挂牌20万

6

新昌县

新委办【2012】150号

挂牌20万

  六、创新板挂牌:

  ●挂牌对象:

  ●高新技术企业;

  ●科技型中小企业;

  ●优秀商业服务企业;

  ●市(地)级以上农业龙头企业;

  ●其他具有人才、技术、市场渠道优势,或持有著名商标、老字号等有品牌优势的优秀企业。

  ●挂牌条件:

  依法设立且存续满一年;

  ●业务明确,具有持续经营能力;

  ●企业管理规范,依法合规经营;

  ●具有突出的创新优势和核心竞争力;

  ●有股权投资机构投入的企业优先;

  ●企业或法定代表人最近一年未受相关部分处罚。

  ●挂牌流程:

  意向挂牌企业 推荐人会员推荐 备案 挂牌成功

  自荐

  ●挂牌费用:

  托管费:5000元(一次性付清)。

  年费: 2000元(2014年免收)

  附2:绍兴市中小企业服务日-成长型中小企业金融创新产品专场对接活动汇总表

  长型中小企业金融创新产品对接专场活动的通知

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